Мировой опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством
Преступление, квалифицируемое по ст. 224.13, заключается в том, что виновный использует или распоряжается имуществом, вверенным ему как доверенному лицу, или имуществом, принадлежащим государству или финансовому учреждению, способом, который заведомо для него является противоправным и влечет за собой значительный риск утраты имущества или причинения ущерба.
В разделе «Подлог документа и обманные приемы» предусмотрены различные виды таких «обманных приемов», среди которых следует выделить: преступления, связанные с выдачей или передачей чека или аналогичного приказа о выплате денег при понимании того, что деньги не будут выплачены трассатом (ст. 224.5); использование с целью получения имущества похищенной, подделанной, отозванной или аннулированной кредитной карты; а также использование с той же целью кредитной карты лицом, которое по какой-либо причине не имеет разрешения ею пользоваться (ст. 224.6); разнообразные обманные приемы коммерческой деятельности (ст. 224.7).
В этом же разделе содержится группа статей, связанных с обманными действиями в отношении кредиторов: обман кредиторов по обеспеченному долгу (ст. 224.10); обман в случаях неплатежеспособности (ст. 224.11); прием депозитов в неплатежеспособное финансовое учреждение (ст. 224.12).
Федеральное законодательство США содержит специальные нормы об ответственности чиновников, должностных лиц и членов Конгресса за извлечение доходов из правительственных контрактов. Эти нормы направлены на выявление и пресечение мошеннических и коррупционных действий должностных лиц. Параграфы 431 и 432 главы 23 говорят о наказуемости сделок, совершаемых членами Конгресса, а также между ними и должностными лицами, служащими Соединенных Штатов и т.п.
Практика правоохранительной системы США показывает, что довольно распространенными действиями являются: личное обогащение на дорогостоящих правительственных контрактах, участие в программах медицинской, продовольственной и иной помощи. Объектами мошеннических махинаций нередко становятся программы выплат пособий по безработице, финансирование в рамках благотворительной деятельности и т.д.
Параграф 395 предусматривает ответственность за «распространение ложных слухов с целью воздействовать на цены», под которым понимается опубликование ложных сведений, распространение ложных слухов, использование иных ложных или мошеннических способов с целью воздействовать на рыночную цену любого вида собственности.