Мировой опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством

Мошенничество в ст. 313-1 УК Франции определяется как обман физического или юридического лица путем использования вымышленного имени, вымышленной должности или положения, либо путем злоупотребления подлинной должностью или положением, либо путем использования обманных действий с тем, чтобы побудить это лицо в ущерб себе или третьим лицам передать денежные средства, ценности или какое-либо имущество, оказать услугу или предоставить какой-либо документ, содержащий обязательство или освобождение от обязательства.

Наряду с мошенничеством, УК Франции предусматривает ряд составов, объединенных одним понятием: «деяния, примыкающие к мошенничеству». Таковыми являются: 1) мошенническое злоупотребление состоянием невежества или слабости, несовершеннолетия, беспомощного состояния лица, с тем, чтобы принудить потерпевшего к действию или бездействию, которые для него очень не выгодны; 2) действия, направленные на то, чтобы при проведении публичных торгов с помощью подарков, обещаний, сговора или посредством любого другого мошеннического способа устранить лицо, набавляющее цену, или ограничить надбавки цены или число заявок на подряд. Деяниями, примыкающими к мошенничеству, считаются также действия тех, кто с помощью насилия или угроз препятствуют или ограничивают свободу набавления цены или представления заявок на подряд при проведении публичных торгов или же после торгов производят скидку с зафиксированной на торгах цены или принимают в этом участие.

Помимо мошенничества, французский УК выделяет составы злоупотребления доверием. Основной состав этого преступления (ст. 3 14-1) характеризуется тем, что лицо присваивает денежные средства, ценности или любое другое имущество, которые были ему вручены и которые оно приняло при условии, что вернет, представит или использует по назначению.

К квалифицированным видам мошенничества относятся деяния, совершенные: 1) лицом, которое является представителем государственной власти или на которое возложено какое-то задание органами государственного аппарата, при осуществлении или в связи с осуществлением его функций или задания; 2) лицом, незаконно выступающим в качестве представителя государственной власти или лица, на которое возложено задание органом государственного аппарата; 3) лицом, обращающимся за помощью к населению с целью эмиссии ценных бумаг или с целью сбора средств, для оказания гуманитарной или социальной помощи; 4) в ущерб лицу, беспомощному вследствие возраста, болезни, физических недостатков или психологического дефекта, состояния безумства; 5) организованной бандой.

Особый интерес представляют правовые нормы и практика правоприменительной деятельности в США. Эта страна ранее многих других столкнулась с различными видами мошенничества и выработала определенную практику противодействия им.

Примерный Уголовный кодекс США, разработанный Институтом американского права в качестве модельного закона для законодателей штатов, содержит описания разнообразных мошеннических действий в разделах «Хищение и родственные ему посягательства», «Подлог документа и обманные приемы». Понятие «хищение», используемое в Примерном Уголовном кодексе США, является обобщающим, включающим в себя такие посягательства, как хищение имущества, растрата имущества, мошенничество, вымогательство, шантаж, обманное обращение вверенного имущества в свою пользу, приобретение похищенного имущества и т.п.