Правовое регулирование защиты банковской информации

2) суды и арбитражные суды;

3) органы предварительного следствия;

4) Федеральная служба по финансовому мониторингу;

5) бюро кредитных историй;

6) судебные приставы.

Справки по счетам только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей могут получать:

1) Счетная палата РФ;

2) Федеральная налоговая служба;

3) Федеральная таможенная служба;

4) органы внутренних дел.

Справки по счетам только физических лиц могут получать:

1) Агентство по страхованию вкладов;

2) наследники, нотариусы или иностранные консульские учреждения.

Банк России и АСВ не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций. Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок. Федеральная служба по финансовому мониторингу не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Законом о противодействии легализации. Исключения могут быть сделаны в случаях, предусмотренных федеральными законами.

За разглашение банковской тайны Банк России, АСВ, кредитные, аудиторские и иные организации, ФСФМ, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном законодательством. В частности, уголовная ответственность предусмотрена ст. 183 УК «Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну», а административная – ст. 13.14. КоАП «Разглашение информации с ограниченным доступом».